员工搬迁:你的家会发生什么?

雇员和小企业主经常对如何保护那些被重新安置的雇员免受“被迫”出售房屋造成的经济损失感到困惑. 以下是一些答案.

员工

有两种常见的方法可以最大限度地减少对不得不出售房屋的员工搬迁的负面经济影响, 对雇员有不同的税收后果:

雇主赔偿雇员的经济损失. 在这里, 雇主请人对房屋进行评估，并同意向雇员支付评估后的公平市场价值与雇员出售房屋所得的差额. 这种补偿也将包括雇员的销售费用.

这里所描述的财务损失与税收损失是不同的. 经济损失是房屋价值减去雇员在“强制出售”条件下获得的收入. 然而, 这个值并不总是明确确定的, 而搬迁的员工可能会认为，根据之前的评估或比较销售情况，房子更有价值. 税收损失是指房产的计税基础(成本加上资本投资)减去出售所得.

如果员工从销售中获得收益(销售中收取的金额超过基准), 这笔收入最高可免税250美元,000 ($500,如果符合某些标准，对已婚夫妇的某些销售收取000英镑. 但是，出售个人住宅的税收损失是不能扣除的. (但如果房屋的一部分被出租或专门用于房主的业务, 属于该部分的损失可以扣除, 受各种限制.)

雇主偿还雇员的经济损失是应纳税给雇员的报酬. 雇主如果想让雇员在雇主策动的搬迁中免受任何税收负担，可能会“累计”报销以支付税款. 但票房上涨可能代价高昂. 例如, 10美元的所得税退税总额,000美元的损失是15美元,35%阶层的员工为385美元，如果社会保障税和/或州税也加起来的话，收入会更高.

雇主购买房屋. 很少有雇主直接买卖员工的房屋. 但很多都是间接的, 通过作为雇主代理人的搬迁公司，有效地成为房主. 被称为担保房屋销售(以前被称为担保买断或GBO), 使用以下两种选择中的任何一种都不会对雇员征税:

选项1. 搬迁公司, 作为雇主的代理人, 以评估的公平市场价值购买房屋，然后再转手出售. 公司向雇主收取费用, 包括销售成本和公司转售时的任何经济损失. 美国国税局现在表示，这笔费用对雇员来说是不征税的. 也, 雇员出售给搬迁公司的收益符合上述免税限额(250美元),000 or $500,000).

选项2. 搬迁公司提出以估价买下这所房子, 但员工可以从搬迁公司提供的名单中选择经纪人，以追求更高的价格. 如果报价更高, 搬迁公司支付这个价格给雇员(不管房子后来是否卖给了那个投标人). 再一次。, 雇员不用为公司的费用纳税, 所得在上述限额下免税.

两种选择都适用于员工, 让他们在出售房屋时实现全部价值(通过选项2可能获得更大的价值)，而不需要缴纳应税.

但如果这笔交易的结构是让搬迁公司促成员工将交易卖给第三方买家(而不是搬迁公司), 雇主支付给搬迁公司的费用应由雇员纳税.

雇主一方

以下是对雇主的税务后果:

补偿员工的损失. 这是完全扣除的业务费用，因为任何额外的金额支付的总额. 但它的成本可能更高, 税前税后, 而不是通过搬迁公司买房子再卖.

只支付搬迁费, 不买房子, 就像上面的“警告”一样, 也是全额免赔的吗, 那笔费用的总额也是如此.

买房子. 美国国税局规定的变化对雇员来说是个好消息, 但它对未享受税收待遇的雇主没有任何好处. 美国国税局的官方立场是雇主成本(不包括抵押贷款利息等持有成本), 维护, 而支付给搬迁管理公司的费用只能作为资本损失扣除, 哪一个。, 适用于企业雇主, 是否只可扣除资本利得. 纳税人的拥护者倾向于辩称，这里的雇主成本是完全可扣除的普通经营成本.

关于搬迁的问题?

如果你得到了一份需要搬迁到另一个州的工作，并且想知道它会如何影响你的税务状况, 或者如果你是一个企业主，想了解更多关于员工搬迁的雇主方面的信息, 不要犹豫，给我打电话.

季节性和兼职雇员的预扣税

许多企业只在一年中部分时间雇佣工人，尤其是在夏季. 美国国税局将这些员工归类为季节工, 定义为在季节性基础上从事劳动或服务的雇员.e.(六个月或以下). 这类工作的例子包括在假日期间专门雇用的零售工人, 体育赛事的食品服务和其他工作人员, 或在收获或商业捕鱼季节雇用的劳工.

季节性雇员要遵守与其他雇员相同的预扣税规则, 所有员工在开始新工作时都应该填写W-4表格. 雇主使用此表格来确定从雇员工资中扣除的税额. 有多份暑期工作的纳税人(包括学生)将希望确保他们所有的雇主预扣足够的税款，以支付他们的总所得税责任.

使用预扣税计算器

如果你最近开始了一份季节性工作, 现在是使用预扣税计算器检查薪水的好时机, 这是美国国税局网站上的一个特殊工具，可以帮助有半年工的纳税人估计他们的收入, 学分, 调整, 更准确的推断. 它还检查纳税人是否根据其财务状况扣缴了正确的税款.

• 第一个, 该计算器询问纳税人的就业日期，并考虑到半年制雇员较短的就业时间，而不是假设他们每周的预扣税金额将适用于全年.
• 接下来，计算器会相应地为半年制员工提供建议. 如果纳税人有一个以上的半年期工作，扣缴计算器也可以说明这一点.

在使用预扣税计算器之前，纳税人应该有一份完整的上一年纳税申报表，并需要他们最近的工资单.

计算器的结果取决于输入信息的准确性. 当一年中情况发生变化时, 纳税人应返回计算器查看是否应调整预扣缴. 纳税人一年只工作一段时间, 最好在他们工作的早期做薪水检查，这样他们的预扣税是最准确的.

扣缴计算器不要求提供个人身份信息, 比如名字, 社会安全号码, address, 或者银行账号. 国税局不保存或记录在计算器上输入的信息. 一如既往地, 纳税人应该警惕税务诈骗, 尤其是通过电子邮件或电话, 警惕冒充国税局的网络罪犯. 请记住，国税局不会发送关于计算器或输入信息的电子邮件.

如果你需要调整你的预扣税

如果计算器结果显示扣缴金额的变化, 纳税人应尽快填写新的W-4表格并将其提交给雇主. 个人情况发生变化，扣缴津贴数额减少的雇员，应在更改后10天内向雇主提交新的W-4表格，更正扣缴津贴数额.

作为季节工, you may not be required to file a federal or 状态 return if the wages you earn at a seasonal job are less than the st和ard deduction; 然而, 如果你做多份工作, 你最终可能欠税.

正如你所看到的，季节工有独特的税收情况. 如果你对你的税务情况有任何疑问，今天就给我们办公室打电话.

在海外退休时避免税务意外

你是否到了退休年龄，想知道在哪里退休才能让你的退休储蓄更长久? 在国外退休或许是答案. 但首先, 考虑税收影响很重要，因为并非所有退休国家都是平等的.

全球收入税

离开美国并不能免除美国的责任.S. 来自美国的公民.S. 纳税义务. 虽然一些退休人员可能不欠美国政府任何债务.S. 在国外居住期间缴纳个人所得税, 他们仍然必须每年向美国国税局提交一份申报表——即使他们的所有资产都转移到了国外. 最重要的是，无论你的收入来自哪里，你都可能要纳税.

与大多数国家不同，美国根据公民身份而不是居住地对个人征税. 因此，每一个美国人.S. 美国公民(和外籍居民)必须提交一份美国移民申请表.S. 在任何给定纳税年度报告全球收入(包括外国信托和外国银行和证券账户的收入)超过申报门槛的纳税申报表.

即使纳税人有资格享受税收优惠，也通常适用申报要求, 例如外国劳动收入排除或外国税收抵免, 大幅减少或取消美国.S. 纳税义务.

这些税收优惠不是自动的，只有在符合条件的纳税人提交了一份美国纳税申报表后才能获得.S. 所得税申报表.

任何以外币支付的收入或可扣除的费用必须在美国纳税申报表上申报.S. 返回单位为U.S. 美元. 同样，任何税款都必须以美元支付.S. 美元.

此外，退休纳税人可能必须在他们居住的外国提交纳税表格. 他们可能, 然而, 你在国外支付的所得税可以获得税收抵免或扣除. 如果两国对相同的收入征税，这些福利可以减少税收.

从美国政府获得收入的非居民外国人.S. 消息来源必须确定他们是否有一个美国.S. 纳税义务. 非居民外国人的申请截止日期通常是4月15日.

FBAR报告

U.S. 拥有外国银行账户的人, 经纪帐户, 共同基金, 单位信托基金, 或其他手机赌博软件下载排行账户必须在4月15日前提交外国银行和手机赌博软件下载排行账户报告(FBAR)，如果他们有:

• 的经济利益, 在国外的一个或多个账户上的签字权或其他权力, 和
• 所有外国手机赌博软件下载排行账户的总价值超过10美元,在历年期间的任何时间，可领取000英镑.

外国不包括美国的领土和属地, 比如波多黎各, 关岛, 美国. S. 维尔京群岛、美属萨摩亚或北马里亚纳群岛.

社会保障或养老金收入

如果社保是你唯一的收入, 你的福利可能不用纳税, 而且你可能不需要提交联邦所得税申报表. 如果你有社保, 你应该收到一份SSA-1099表, 社会保障福利报表, 显示你的福利数额. 同样的, 如果你有退休金或年金收入，你应该为每个分配计划收到1099-R表格.

其他国家一般不对退休收入征税. 作为美国人.S. 例如，在国外退休并领取社会保险的公民，你可能欠美国政府一笔钱.S. 对收入征税，但在你退休的国家可能不需要纳税.

但是，如果你的收入来自其他来源(无论是美国还是美国).S. 或退休国家), 从兼职工作或自营职业, 例如, 你可能需要支付美元.S. 对你的一些福利征税. 每个国家都不一样, 你还可能被要求就你在退休国家获得的任何收入进行申报和纳税.

外国收入排除

如果你已经在海外退休，但从事一份全职或兼职工作，或者自营职业, 美国国税局允许符合条件的个人排除所有, 或部分, 他们的收入来自美国.S. 使用外国劳动所得排除法(FEIE)征收所得税. 到2023年，这一数字将达到每人12万美元. 如果两个人结婚并在国外工作，并且符合真实居住测试或实际存在测试, 每个人都可以选择排除外国收入. 在2023年的纳税年度里，它们加起来最多可以抵扣24万美元.

只有在符合某些标准的情况下，海外所得才可免税, 例如，在12个月或一整年的时间里，在国外居住至少330天.

税收条约

美国与许多国家签订了所得税协定, 但这些条约通常不会免除居民提交美国纳税申报表的义务.S. 纳税申报表. 根据这些条约, 外国居民(不一定是公民)以较低的税率纳税或免征美国所得税.S. 对他们从美国境内获得的某些收入项目征收所得税. 这些降低的税率和免税额因国家和具体收入项目而异.

条约条款通常是互惠的，适用于两个条约国家. 因此，a U.S. 从签约国获得收入并须缴纳外国税收的公民或居民可享有某些抵免, 扣除, 豁免, 以及这些国家的税率降低.

国家的税收

许多州也对居民收入征税, 所以即使你在国外退休, 你可能仍然欠州税，除非你在移居海外之前在一个不征税的州定居. 一些州遵守美国宪法的规定.S. tax treaties; 然而, some 状态s do not. 因此，向税务专业人士咨询建议是明智的.

放弃你.S. 公民身份

纳税人放弃他们的美国税收.S. 在任何纳税年度内，公民身份或不再是美国合法永久居民的人必须提交双重身份外国人申报表并附上8854表, 初始和年度离境声明. 8854表格的副本也必须在纳税申报表的到期日(包括延期)之前提交给美国国税局。.

放弃你的U.S. 公民身份并不意味着放弃你接受社会保障的权利, 养老金, 年金, 或其他退休收入. 然而，美国.S. 国内税收法(IRC)要求社会保障局(SSA)从某些社会保障每月福利中扣除非居民外国人税. 除非你有资格享受税收协定的优惠, 作为领取社会保障退休收入的非居民外国人, 社会保障局将从85%的福利中扣除30%的统一税. 这导致了25的预提.每月给付金额的百分之五.

退休前咨询税务专家

不要等到你准备退休了才去咨询税务专家. 今天就打电话给办公室，在你计划的退休日期之前找出你的选择.

收到国税局CP2000通知怎么办

当纳税人从第三方来源(如雇主)报告收入时，IRS CP2000通知将邮寄给纳税人, 银行, 或者抵押贷款公司与报税表上申报的收入不相符.

它是 not a tax bill or a formal audit notification; it merely informs you about the information the IRS has received 和 how it affects your tax. 它是, 然而, 重要的是要注意你的CP2000通知的内容，因为利息是在你未支付的余额上累积的，直到你全额支付为止.

该怎么做

如果您在邮件中收到CP2000通知，请填写回复表格. 如果您的通知没有回复表格，那么请按照通知说明进行操作. 一般来说，你必须在通知上打印的日期后30天内作出回应. 然而, 你可以要求额外的时间来答复, 如果你不能支付你所欠的全部金额, 你可以和国税局订一个付款计划.

如果CP2000通知上的信息不正确, 然后查看通知回复表格，了解下一步该怎么做. 你也可以联系上报信息的人，请他们改正.

如果信息是错误的，因为别人使用了你的姓名和社会安全号码, 联系国税局，让他们知道. 您也可以使用美国国税局身份盗窃信息网页上的链接，了解您可以做些什么.

如果你没有回应，国税局会再发一个通知. 如果国税局不接受您提供的信息, 它将发送IRS通知CP3219A, 法定欠税通知书, 其中包括如何在美国挑战该决定的信息.S. 税务法院.

我是否需要修改报税表?

如果CP2000通知中显示的信息正确, 除非你有额外收入，否则你不需要修改你的报税表, 学分, 或需要申报的费用. 如果你同意国税局的通知, 按照指示在回应页上签名，并将其装在所提供的信封中寄回国税局.

如果你有额外的收入, 学分, 或需要申报的费用, 填写并提交表格1040-X, 修改你.S. 个人所得税申报表. 如果你在这方面需要帮助，请打电话给办公室.

如何避免收到国税局CP2000通知

您可以通过以下最佳做法来降低收到此通知的可能性:

保持准确和详细的记录.

等到你收到所有的w -2、1098、1099等表格.，然后再提交报税表.

检查w -2, 1098, 1099等., 你从雇主那里得到的, 抵押贷款公司, 银行, 或其他收入来源，以确保它们是正确的.

在纳税申报单上申报你所有的收入, 包括第二份工作的收入或共享经济的收入.g.在Airbnb上租一间空房).

按照说明申报收入、支出和扣除.

在提交纳税申报单后，将收到的任何信息提交修改后的纳税申报单.

找一个专业的报税员来帮你避免错误.

如果您对国税局的通知有疑问，只需拨打电话即可获得帮助.

2024年HSA限额增加

健康储蓄账户(HSA)的税前或可扣除捐款可以免税提取，用于支付账户所有者当前或未来的合格医疗费用, 他或她的配偶, 任何合格的家属. 捐款限额每年根据通货膨胀进行调整，最近公布了2024年的限额. 涨到4美元,个人自保150美元(比2023年增加300美元)，8美元,家庭保险300美元(比2023年增加550美元). 在纳税年度结束前，55岁或以上的个人的额外补缴供款仍为1美元,000.

利用HSA, 个人必须被高免赔额健康计划(HDHP)覆盖，而不被其他健康保险覆盖, 除了意外保险, 残疾, 牙科保健, 视力保健, 或者长期护理. 用HSA基金支付的医疗费用在联邦所得税申报表上不符合医疗费用扣除的条件.

为2024日历年, 合格的HDHP必须至少有1美元的免赔额,自行投保600美元或3美元,家庭保险为200美元(分别上涨100美元和200美元), 分别, 从2023年起)，并且必须将受益人每年的自付费用限制在8美元,自助保险50美元，外加16美元,家庭保险100美元, 增加了550美元和1美元,100, 分别, 从2023年开始. 和供款限额一样, 最高免赔额和自付费用限额每年根据通货膨胀调整.

如果你有关于健康储蓄账户的问题，不要犹豫，联系办公室.

7月17日2019年无人认领退税截止日期

近1美元.50亿美元的退税仍无人认领，因为有些人还没有提交2019年的纳税申报表. 根据该法律，纳税人通常有三年的时间来申报和申请退税. 如果他们在三年内没有提交申请，这笔钱就会成为美国政府的财产.S. 财政部.

然而，对于2019年的纳税申报表，人们比平时有更多的时间来申请退税. 正常情况下, 申请旧退税的截止日期大约是4月份的纳税截止日期, 2022年的报税日期是4月18日. 但2019年未报税的三年窗口期被推迟到7月17日, 2023, 由于COVID-19大流行紧急情况. 不报税的纳税人可能会错过2019年平均893美元的退税, 根据美国国税局.

这些无人认领的退款可能不仅仅包括2019年预扣或支付的税款退款. 许多低收入和中等收入工人可能有资格获得劳动所得税抵免(EITC)。. 2019年，该抵免额高达6557美元. EITC帮助收入低于一定门槛的个人和家庭. 2019年可能有资格获得EITC的人的收入低于:

• 有三个或三个以上符合条件的子女的，50,162美元(如果已婚，则为55,952美元);
• 有两个符合条件的孩子的人需支付46,703美元(如果是夫妻共同申请，需支付52,493美元);
• 有一名符合条件的子女的，为41,094美元(如果是共同结婚，则为46,884美元)
• 没有符合条件的子女的，15,570美元(如果是夫妻共同申请，则为21,370美元).

纳税人应该注意，对于那些寻求2019年退税的人, 如果他们没有提交2020年和2021年的纳税申报表，他们的支票可能会被扣留. 除了, 退税将适用于仍欠国税局或州税务机构的任何金额，并可用于抵消未付的子女抚养费或过期的联邦债务, 比如学生贷款.

还需要提交2019年的纳税申报表? 只要打个电话就能得到帮助.

节能家庭改善的税收抵免

对房屋进行某些节能改造的纳税人被提醒，他们可能有资格获得家庭能源税收抵免. 根据《手机赌博软件》，合格费用的抵免金额和类型得到了扩大. 对住宅进行能源改进的纳税人可能有资格获得扩大的家庭能源税收抵免.

纳税人需要知道什么

纳税人可以在符合条件的支出发生的那一年申请两项税收抵免:节能家居改善抵免和住宅清洁能源抵免. 在购买节能设备之前, 我们鼓励纳税人审查国税局的所有要求和资格.gov / homeenergy. 能源方面也有更多的信息.Gov，该网站比较了2022纳税年度和2023纳税年度的抵免金额.

手机赌博软件。owners making improvements to their primary residence will benefit the most from these tax 学分; 然而, 租房者也可以申请贷款, 以及拥有第二套住宅的人. 房东不能要求这些信用.

有效家居改善信贷

根据通货膨胀减少法案, 在1月1日后对其住宅进行合格节能改造的纳税人, 2023, 可能有资格获得高达3美元的税收抵免,在这个纳税年度，我们做了一些改进. 从2023年1月1日开始，抵免额相当于某些符合条件的费用的30%:

1. 年内安装的符合标准的能源效益改善设施, 这可以包括以下内容:

• 室外的门、窗和天窗，以及.
• 绝缘和空气密封材料或系统.

2. 住宅能源物业费用，例如:

• 中央空调，
• 天然气，pro，或油热水器，和
• 天然气、丙烷或燃油炉和热水锅炉.

3. 热泵、热水器、生物质炉和锅炉.

4. 主要住宅的家庭能源审计.

每年可申索的最高抵税额为:

• $1,200美元用于能源物业成本和某些节能家居改善, 门有限制(每扇门250美元，总共500美元), 窗口s(600美元), 家庭能源审计(150美元), 和
• 对于合格的热泵、生物质炉或生物质锅炉，每年支付2,000美元.

该抵免仅适用于现有住房的合格支出或现有住房的增加或翻新，而不适用于新建住房. 信用证是不可退还的, 这意味着纳税人不能从税收抵免中获得比欠税更多的回报. 任何超额的抵免都不能计入未来的纳税年度.

居民清洁能源信贷

为主要住宅投资能源改善的纳税人, 包括太阳能, 风, 地热, 燃料电池, 或者电池存储, 是否有资格获得年度住宅清洁能源税收抵免. 纳税人可能可以申请某些改进的信贷，而不是燃料电池财产支出，他们兼职居住的第二套房子，不租给别人.

居民清洁能源信贷相当于新能源成本的30%, 从2022年到2033年，在美国的任何一个家庭中安装合格的清洁能源设备.

合格费用包括新的清洁能源设备的成本，例如:

• 太阳能电池板;
• 太阳能热水器;
• 风力发电机,
• 地热热泵;
• 燃料电池，以及
• 电池储能技术(2023年开始).

清洁能源设备必须符合以下标准，才有资格获得住宅清洁能源信贷:

• 太阳能热水器必须由太阳能等级认证公司或由适用州认可的类似实体认证.
• 地源热泵在购买时必须符合能源之星的要求.
• 电池存储技术必须具有至少3千瓦时的容量.

对于在现有或新建住宅中安装新的清洁能源设备所产生的符合条件的支出，可获得抵免. 除燃料电池财产外，该信贷没有年度或终身美元限制. 纳税人可以在每个纳税年度申请这项抵免，他们安装了符合条件的房产，直到2033年抵免开始逐步取消.

这是不可退还的信用证, 也就是说收到的抵免额不能超过欠税额. 纳税人可以结转任何多余的未使用抵免，并将其用于未来几年的任何欠税.

纳税人应使用表格5695，住宅能源抵免，申请抵免. 这项抵免必须在房产安装时的纳税年度申请，而不仅仅是购买.

做好记录是必要的

税务局提醒纳税人，当税务局作出改善措施，以协助他们在报税季节申请适用的抵税额时，必须保留所有的收据和采购及开支记录. 如果您对家庭能源税收抵免有任何疑问，请致电.

关于税收，青少年企业家应该知道什么

青少年和年轻人经常在暑假或放学后自己创业. 这项工作可以包括照看孩子、修剪草坪、遛狗或其他兼职或临时工作. 当青少年或年轻人是企业的雇员时, 他们的雇主从他们的薪水中扣缴税款. 然而, 当被归类为独立承包人或个体经营者时, 他们自己负责纳税.

以下是你需要记住的六件事:

1. 每一个人, 包括未成年人, 自雇净收入不少于$400，必须报税吗.
2. 如果他们欠税, 青少年和年轻人应该提交自己的纳税申报表, 即使他们的父母或监护人声称他们是受抚养人.
3. 青少年和年轻人可以准备并签署自己的纳税申报表. 在纳税申报单上签字没有最低年龄限制.
4. 父母不能在自己的纳税申报单上申报受抚养人的收入.
5. 除了缴纳所得税, 自雇人士一般也要缴纳自雇税. 这是从大多数工薪阶层的工资中扣除的社会保障税和医疗保险税，加上雇主支付的这部分税.
6. 青少年和年轻人可以通过扣除某些费用来降低他们所欠的税额.

年轻的企业家应该做些什么来保持他们的税务责任:

记录. 制作并保存年度财务记录和收据是件好事. 记录保存可以帮助跟踪收入和扣除费用，并提供纳税申报表所需的信息.

如果需要，缴纳预估税. 如果青少年或年轻人被声称为家属，并且预计至少欠1美元,2023年的税收为1000万英镑, 他们必须按季度预估付款. 他们应该按时缴纳足够的税款以避免罚款. 他们可以使用其中一种表格来计算他们的预估税款:

• 表格1040-ES，个人预估税
• 表格1040-ES NR, U.S. 非居民外籍个人预估税

如果纳税人有一份雇主代扣代缴税款的工作, 他们可以要求增加他们的预扣税，以覆盖他们自雇收入的估计税收. 这样，他们就不用单独缴纳预估税了. 美国国税局网站上的预扣税估算器是一个很好的工具，可以帮助工薪阶层弄清楚他们应该预扣多少税款.

提交纳税申报表. 当纳税季节来临的时候, 年轻的纳税人可以查看信息和表格, 收集他们的记录, 并通过电子方式提交纳税申报表. 准备提交纳税申报表时, 他们应该审查所有的记录, 包括他们已经缴纳的预估税.

任何欠税的人都可以通过在线账户和国税局直接支付进行电子支付. 如果您在这些和其他税务问题上需要帮助，请致电.

为什么要备份你的Quickbooks文件

它不应该让你想到自然灾害，让你考虑随时备份你的QuickBooks信息. 文件损坏. 计算机出现故障，无法访问. 黑客可以侵入并泄露你宝贵的公司信息.

一旦您丢失了客户和供应商数据以及所有历史交易, 你的生意完了. 如果你把一些信息存储在纸上，你也许可以重建其中的一部分, 但这需要多长时间呢? 与此同时，您的客户和供应商可能会放弃并转向其他地方.

备份你的QuickBooks公司文件不仅仅是一个好主意. 有一天它可以拯救你的公司. 当你把它移到一台新电脑上时，你也需要这样做. 下面是它的工作原理.

开始之前

在开始备份过程之前，您需要决定两件事. 你想:

• 备份到本地存储设备，比如CD或USB驱动器，或者备份到云端?
• 将备份设置为自动发生或手动启动.

这两个选项都可以在QuickBooks桌面中使用, 尽管在线存储会产生额外的费用.

使用QuickBooks Premier 2021创建说明和屏幕截图. 如果您的版本不同，请与我们联系.

设置本地备份

首先，我们来描述一下如何创建一个可以拿在手里的备份副本(建议您将其存储在异地)。. 首先，确保你的QuickBooks是最新的. 如果你使用的是自动更新, 这应该不是问题, 不过，您可能需要检查以确保没有发布新的更新. 打开 帮助 菜单和选择 更新QuickBooks桌面，然后按照说明操作. 如果您手动更新，则应该这样做.

你一定在 单用户模式 创建备份. 打开 文件 菜单并点击 切换到单用户模式 如果你还没到的话.

打开 文件 菜单并点击 备份公司|创建本地备份. 在打开的窗口中，单击前面的按钮 当地的 备份，然后单击选项. 此窗口将打开:

图1:您需要在QuickBooks中创建第一个备份之前指定您的选项.

浏览 查找所需的备份位置(不应该在存储QuickBooks的同一驱动器上), 而是一个可移动存储设备), 然后完成此窗口中的其余字段. 一定要选择 完成验证 在窗口的底部，以确保您的QuickBooks公司字段没有损坏. 点击 OK. 窗口会关闭，你会回到 创建备份 窗口. 然后单击 下一个.

打开的窗户问 当 您想要保存备份. 您可以:

• 现在保存.
• 现在保存它并安排将来的备份.
• 只安排将来的备份.

选择第二个选项并单击 下一个. 你有两个选择. 你可以让QuickBooks每关闭公司文件X次保存一次备份, 或者你可以制定一个时间表. 要执行后一种操作，请单击 新. 给你的后援一个 描述 和 浏览 到它想要的位置. 然后告诉QuickBooks备份应该在什么时候运行. 您可以选择一个特定的时间，也可以选择一周中的多个天.

图2:告诉QuickBooks何时需要它自动保存备份.

一旦你的时间表设置好了，点击 存储密码. 输入您的 窗户。 用户名和密码，以便您的备份可以启动时，你不在你的电脑. 点击 OK,然后 OK 再一次,然后 完成. QuickBooks将验证您的数据的完整性，并创建您的第一个备份. 你可以随时回到 创建备份 屏幕 编辑 or 删除 一个时间表.

的提示时 保存备份副本 窗口中，稍微修改一下备份文件的名称，这样它就不会覆盖原始文件. 然后，把它写下来保存起来.

恢复QuickBooks公司文件

开始之前, 将备份文件从外部存储设备或云服务移动到本地硬盘. 您的备份文件将有一个 .qbb扩展. QuickBooks会将其转换为 .QBW文件在恢复过程中.

打开 文件 菜单并点击 开设或恢复公司,然后 恢复备份公司 在打开的窗户里. 点击 下一个 并选择 本地备份，然后点击 下一个 再一次。.

单击旁边的向下箭头 看看 找到你的 .QBB备份文件. 单击它以突出显示它，然后单击 开放. 点击 下一个 在打开的窗户里. 的 保存在 打开的窗口中的字段应该指向 公司文件，你的文件应该放在那里. 点击 保存. 如果收到一条消息，警告您文件将覆盖现有文件, 备份并更改公司文件或备份的名称. 然后QuickBooks将恢复并打开备份公司文件.

您可以创建一个较小的文件，其中只包含您想要共享或移动的会计数据. 这叫做 便携式公司档案，并且它缺少完整备份中包含的一些信息，如模板、徽标和图像. 如果您需要关于如何做到这一点的额外帮助，请致电.

在线备份QuickBooks

如果你更愿意将QuickBooks文件存储在云端，你可以订阅 Intuit数据保护. 你可以从QuickBooks访问这些内容，但需要付费(9美元).每月95美元或99美元.95元/年). 使用这项服务，您最多可以存储100GB的数据. 备份，加密和自动化. 如果你决定走这条路，请打个电话.

高风险业务

在使用QuickBooks的备份和恢复功能时，您必须非常小心. 您需要确定需要哪种类型的备份, 当然，您必须避免覆盖您需要的数据. 如果您有任何问题或需要帮助, 请联系办公室安排一些时间来引导你完成这个过程的第一次，直到你完全理解它.

2023年6月的税收到期日期

6月12日

员工 -为小费而工作的人. 如果你在5月份收到20美元或更多的小费，向你的雇主报告. 你可以使用4070表格.

6月15日

个人 -如果你是美国人.S. 在美国和波多黎各以外居住和工作(或执行军事任务)的公民或外籍居民, 提交表格1040或表格1040- sr并缴纳任何税款, 感兴趣, 以及相应的处罚. 如果你需要额外的时间来提交报税表, 提交表格4868，以获得额外4个月的提交时间. 然后在10月16日之前提交表格1040或表格1040- sr.

然而, 如果您是战区的参与者，您可以进一步延长申请截止日期.

个人 -如果你没有通过预扣税的方式支付你的2023年预估税(或者不会通过预扣税的方式支付足够的税款). 使用表格1040-ES. 这是2023年预估税的第二次分期付款日期.

公司 -存入2023年预估所得税的第二期. 表格1120-W可以帮助你估计今年的税收.

雇主 -非工资扣缴. 如果适用每月存款规则，则在5月份存入支付的税款.

雇主 -社会保障、医疗保险和预扣所得税. 如果适用每月存款规则，则在5月份存入支付的税款.

买房对报税有何影响

拥有一个家伴随着许多责任, 从定期维护到保险和税务影响. 每年, 数以百万计的房主面临着正确报告他们所有扣除项目的挑战, 学分, 以及在报税时财产的应税收入.

从抵押贷款利息到财产税, 资本利得, 和更多的, 房屋所有权的税收影响是复杂的. 但正确使用它们对于避免国税局的处罚是必要的，这可能意味着节省数千美元.

以下是买房对你报税和报税的主要影响.

买房前的主要税务考虑

买房时, 税收在决定购买是否具有经济意义方面起着重要作用. 以下是潜在房主需要考虑的一些重要税务问题.

• 抵押贷款利率:第一及第二居所的按揭利息通常是可抵税的. 你的抵押贷款越高，利息支付和潜在扣除就越大. 然而，承担过多的债务可能会超过税收优惠.
• 房产税: 更高的财产税意味着更多你无法扣除的自付费用. 研究一下你感兴趣的地区的税率，把它考虑到你的预算中.
• 能源激励: 税收抵免可以用于提高能源效率，如太阳能电池板, 电器, 和绝缘. 查看适用的信用额度，以最大限度地从你计划进行的任何升级中获得税收优惠.

税收考虑只是购房过程的一部分, 但是把重点放在抵押贷款利息等关键领域, 资本利得, 房产税, 而且激励可以让你对自己的整体财务状况有价值的了解. 提前花时间了解税收对你的影响, 你可以做出一个选择来优化你的购买决定.

买房后的税收影响

买房是一项巨大的手机赌博软件下载排行投资，在你买房后很长一段时间内都会影响你的税收. 了解这些税, 扣除, 这对充分利用你的房屋所有权是很重要的. 以下是一些需要考虑的重要因素:

列和. 标准扣除

在逐项扣除和标准扣除之间做出选择可能很难. 列清单可以让你注销某些与家庭有关的开支, 但前提是总额超过标准扣除额.

出租房屋的一部分

如果你的房屋的一部分带来了租金收入，这是应纳税的. 但好消息是，你可以从这笔收入中扣除许多租金费用.

维修等费用, 公共区域公用设施, 按揭利息和财产税的一部分与租金有关，很可能是免税的. 保持良好的收入和支出记录将帮助你最大限度地减少这些减免，甚至消除你的租金收入的任何税收.

出售时的资本利得税

大多数房主在出售其主要住宅时不需要缴纳资本利得税，只要他们在过去五年中至少居住了两年. 单身人士的前25万美元和夫妻的前50万美元通常是免税的. 以上收益可能部分或全部应纳税, 所以，在设定挂牌价格时，你应该考虑到这一点.

尽早了解这些规则可以帮助你在决定出售房产时将资本利得税降到最低. 在出售房屋之前进行房屋改善或完成装修工程等投资可以增加你的免税收益.

最终的想法

买房是一件令人兴奋的事情，它对你的整体财务状况有几个影响. 房主可以获得额外的税收减免和信贷，这是大多数租房者没有资格获得的. 按揭利息扣除, 物业税扣除, 以及国内办公扣除额, 如果适用的话, 房主在提交年度纳税申报表时会经历哪些关键变化.

保持良好的家庭开支和改善成本的记录将有助于确保房主在准备和提交每年的申报表时最大限度地获得适当的税收优惠.

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国际营业税筹划的重要考虑

国际扩张可能带来各种与税收相关的挑战, 比如双重征税, 间接税, 汇率波动, 以及令人困惑的税法. 拥有海外业务的组织还必须兼顾税务合规和税务规划. 而前者可以帮助你的公司符合相关的税法, 后者利用法律策略来最大限度地节省税收. 我们整理了一些大多数跨国企业必须考虑的关键税务规划和合规主题.

常见的国际税务筹划注意事项

你的公司的业务结构在决定你要付多少税方面起着重要的作用. 跨国公司除了要缴纳美国税外，还可能面临额外的税收.S. 企业所得税. 除现行规例外, 了解海外司法管辖区的税法变化是至关重要的.

税务方面的考虑会影响到是否以独立公司或分支机构的形式开展国际业务的决定. 这个决定也决定了你将收益转移到母公司的效率. 一个典型的税务规划策略是创建控股公司, 子公司, 基金会, 合资企业, 或者在不同的税收友好国家的信托基金.

其他国际税务筹划考虑因素包括:

1. 入境税合规

这方面的税收规划适用于希望在美国开展业务的外国公司.S. 它确保在相关的州和联邦当局进行适当的商业登记, 符合归档要求, 以及对外国投资收入可能征税的评估.

2. 国际报道

准确的财务报告对税务合规和规划至关重要. 然而，要求因所涉及的国家和交易类型而异. 您的税务规划策略必须符合《手机赌博软件下载排行》(FATCA)和《手机赌博软件下载排行》的报告准则.

3. 被动外国投资

一些外国公司专门从事版税的产生, 租金, 股息, 感兴趣, 以及其他类型的被动收入. 美国国税局对被动外国投资公司(pfic)有特殊规定，旨在阻止这些收益的递延纳税. 除了高边际税率外，违规还会招致惩罚性处罚.

4. 现金回流

成功的国际投资通常转化为在外国司法管辖区的现金积累, 最终必须归还给美国的母公司.S. 美元. 根据汇回的时间和方式，你的公司可以节省大量的税款. 受欢迎的选择包括通过分红的方式汇回资金, 贷款, 版税, 以及向外国子公司收取的管理费.

5. 转让定价

转让定价是指跨国公司的附属公司或子公司之间收取的服务费用. 美国国税局要求公司对同一实体的部门之间的交易收取市场利率. 根据转让定价的执行情况，可以节省税收. 一种税收规划策略涉及高税收管辖区的部门为公司间交易支付较高的税率，反之亦然.

6. 国际税收协定

有效的国际企业税收筹划利用国际条约中友好条款的税收优势，最大限度地减少企业的整体税负. 国与国之间的优惠税收协定有助于消除双重征税, 实施高效融资, 最大限度地促进参与国税务机关之间的信息交流.

最终的想法

国际营业税筹划对于任何公司的海外扩张都是至关重要的. 这个复杂的会计领域需要对国际税法有深刻的理解, 财务报告准则, 雇佣合同, 税收协定. 在开设海外分公司之前, 最好咨询一位专门从事国际税务的会计.

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有效会计提高业务效率的6种方法

虽然经营企业往往是一项有益的努力，但它涉及许多繁忙的过程. 它们包括市场营销、销售、产品开发、人力资源和管理. 有效的会计方法通过协调这些过程，使您的企业更快地实现其目标. 现代会计解决方案通过以下方式提高企业生产力:

1. 帮助遵守政府规定

专业会计师了解当地的各种情况, 状态, 以及你的企业需要遵守的国家税法. 他们还可以为您提供关于最佳业务结构的建议，以提高效率. 有效的会计服务通过按时提交申报表来遵守税法, 提交相关扣除, 并适应新的税法.

2. 增加手机赌博软件下载排行稳定性

会计帮助你理解权益、收入和支出等基本概念. 研究日常交易可以应用合适的解决方案来改善现金流和长期财务稳定性.

会计可以帮助决定是租赁还是购买设备等关键过程, 移除移动缓慢的库存, 及时发送发票. 有效的会计方法也能说服投资者, 债权人, 以及银行以友好条款提供资金.

3. 启用有用的数据收集

会计过程提供的财务数据在几个方面对企业有利. 您可以使用数据分析来评估业务绩效, 识别风险, 了解员工和消费者的行为, 实施一般性改进, 并确定有利可图的产品趋势.

现代会计促进了四种类型的数据分析:描述性(发生了什么?诊断(为什么会发生)?)，预测性(下一步是什么?)和规定性(解决方案是什么)?).

4. 与利益相关者建立关系

企业利益相关者包括所有者、雇员、债权人、客户和政府. 有效的会计解决方案通过准确识别和满足客户的需求来帮助建立长期关系. 例如按时付款给供应商, 遵守政府规定, 储备需求旺盛的产品.

专业会计师也会与不同行业的客户建立联系. 他们可以推荐您的业务可能需要的高质量解决方案的熟练提供者.

5. 帮助避免代价高昂的错误

不准确的记账会造成代价高昂的后果, 比如现金流问题, 发票错误, 不断上升的欺诈, 财务状况不佳. 与税务相关的错误包括错过提交截止日期, 输入错误的银行和个人信息, 选择不正确的纳税申报状态.

这些错误会使你的企业暴露在国税局的审计之下, 处罚, 破产, 并在极端情况下崩溃. 高质量的会计通过平衡账目来提高业务效率.

6. 采用高效技术

会计软件提供了许多提高业务效率的好处. 它们包括自动化日常流程、简化税务申报和创建财务记录. 该软件还可以识别和纠正常见的错误，如颠倒条目, 遗漏, 也没能核对你的账目.

QuickBooks®,鑫元鸿、FreshBooks、Wave和Zoho是最受欢迎的会计软件品牌. 除了能够定制它们以适应您的行业, 它们与第三方应用程序无缝集成，以提高整体业务效率. 例如PayPal、Microsoft 365、Shopify和库存软件.

结论

有效的会计解决方案使您的业务受益，而不仅仅是处理数字. 更高的业务效率创造更快乐的客户, 激励员工, 以及更好的投资回报. 将业务外包给专业会计师还可以实现可扩展的业务流程自动化. 结果是你的员工有更多的时间专注于业务发展的其他方面.

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了解遗产执行人的角色

遗嘱执行人负有履行死者遗愿的法律责任, 识别, 收集, 保护资产, 并将其分发给受益人. 这些责任可能很复杂，取决于死者的财务状况和他们愿望的复杂性质.

谁是遗嘱执行人?

遗嘱执行人是信托公司, 个人, 或由死者选定并由法律指定处理死者遗产的银行. 死者未指定遗嘱执行人或者死亡时未立遗嘱的, 法官将指派一名符合资格的家庭成员.

遗产执行人的责任

死后有许多法律和财务问题需要注意. 作为遗产执行人，你有责任处理以下事项:

1. 遗嘱检验法院

根据你所在的州，遗嘱认证通常会在某人死后30到90天开始. 如果你是遗嘱执行人，你的首要任务将是出示死者的资产和债务. 这样做意味着你需要:

• 寻求资产评估服务，以确定价值
• 通过联系国税局提交索赔证明
• 确认所有债务

然后，遗嘱认证法庭将通过提供遗嘱书授权你处理死者的遗产.

2. 纳税申报表

通常，遗产执行人会为死者提交最后的纳税申报表. 这与为遗产提交纳税申报表是两码事. 一般, 死者的纪录资料足以供该人提交入息申报表. 如果不是的话, 你可以向国税局索取收入证明文件, 税收记录, 以及之前提交的报税表. 你的角色是, 因此, 提交1040基本所得税申报表，如果该人是老年人，则提交1040- sr表格.

在收到已故雇主的识别号码(EIN)后，申请遗产报税表须填写表格1041。. 请记住，如果遗产产生的年收入超过600美元，则适用此要求. 如果遗产在该人不在的情况下进行业务, 你必须获得一个新的EIN, 哪些将适用于未来的纳税申报表. 您还必须填写表格706, 美国遗产(和隔代转移)纳税申报表. 这种税适用于向受益人移交资产，通常涉及大型遗产.

3. 葬礼的安排

一般来说，由家庭成员来安排葬礼. 然而, 作为遗嘱执行人, 你有权监督他们完成死者的遗愿. Remember that these wishes are not legally binding; loved ones generally honor them.

4. 遗产的剩余部分

遗产的剩余部分, 顾名思义, 清偿债务后的剩余, 资助遗嘱信托, 并满足现金遗产和其他遗赠. 文件应详细说明受益人及其具体比例. 遗嘱还规定了遗嘱人对在他们之前死亡的受益人的份额的愿望.

5. 关闭遗产

作为遗产执行人, 你的最后职责是向遗嘱认证法庭提交一份账户，说明你代表遗产所做的所有交易和安排. 经法官批准后，受益人可获得其份额.

遗产规划和执行的重要性

遗嘱执行人有权完成死者的最后愿望，并确保在将遗产移交给受益人之前，所有的法律和财务事务都井然有序. 这个过程的微妙性质使得理解遗产执行人的角色至关重要. 如果你对履行遗嘱执行人的责任或起草自己的临终计划有疑问, 不要犹豫，去找一位在房地产法方面有经验的律师.

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